Мы в соц.сетях
Главная » Аналитика » Что такое скам в криптовалюте и как его избежать?
Что такое скам в криптовалюте и как его избежать?
Опубликовано 08.06.2020

В современном мире ваша криптовалюта является невероятно ценным активом для преступников. Она ликвидна, её легко “носить с собой”  и, как только сделка совершена, ее практически невозможно отменить. В результате, волна скама или мошенничества (как классика десятилетней давности, так и специфические для криптографии аферы) захлестнула цифровое пространство.

Скам в криптовалютах: как его избежать. 5 видов

В этой статье мы определим некоторые из наиболее распространенных криптовалютных афер.

Скам криптовалюты: 5 видов

1. “Бесплатная” криптовалюта в социальных сетях

Удивительно, как в наше время все кажутся такими щедрыми на таких сайтах, как Twitter и Facebook. Проверьте ответы на твиттер с высокой вовлеченностью, и вы, несомненно, увидите, что одна из ваших криптовалютных монет или один из влиятельных людей раздает монеты. Если вы отправите им только 1 BNB/BTC/ETH, они обещают отправить вам обратно сумму в 10 раз больше! Это кажется слишком хорошо, чтобы быть правдой, не так ли? К сожалению, всё так и есть. Это довольно показательная черта для скама, чтобы применить её ко многим из этих афер.

Вряд ли кто-то проводит легальную раздачу, которая требует, чтобы вы сначала отправили свои собственные деньги. В социальных сетях, вы должны остерегаться такого рода сообщений. Они могут приходить с аккаунтов, которые могут выглядеть идентично тем, которые вы знаете и любите, но это часть фокуса. Что касается десятков ответов с благодарностью и словами о щедрости – это всего лишь поддельные аккаунты или боты, развернутые как часть аферы.

Достаточно сказать, что их нужно просто игнорировать. Если вы действительно убеждены, что они легальны, взгляните на профили поближе, и вы увидите различия. При детальном изучении вы легко сможете обнаружить подделку в Twitter или Facebook (чаще всего достаточно внимательно проверить username, каждый символ).

И даже если Binance или любая другая организация решит провести раздачу, никто не будет требовать с вас деньги.

2. Пирамиды и схемы Понци

Пирамиды и схемы Понци немного отличаются, но мы помещаем их в одну категорию из-за их сходства. В обоих случаях афера опирается на участника, приносящего новых членов с обещанием невероятной прибыли.

Понци-схемы

В схеме Понци (Ponzi) вы можете услышать об инвестиционной возможности с гарантированной прибылью (это ваш первый красный флаг!). Обычно вы увидите эту схему замаскированной под услугу управления портфелем. На самом деле, здесь нет никакой волшебной формулы. “Получаемая доходность” – это просто деньги других инвесторов.

Организатор возьмет деньги инвестора и добавит их в пул. Единственный приток денежных средств в пул поступает от новых участников. Более старым инвесторам поступают деньги новых инвесторов, цикл, который может продолжаться по мере того, как к нему присоединяются новые участники. Мошенничество разворачивается, когда больше нет притока наличности: организация не в состоянии выплачивать обещанные проценты старым инвесторам, схема рушится.

Рассмотрим, например, услугу, которая обещает 10% прибыли в месяц. Вы можете внести 100 долларов. Затем организатор “подтягивает” другого “клиента”, который тоже вкладывает $100. Используя эти вновь приобретенные деньги, он может заплатить вам $110 в конце месяца. Затем ему нужно будет привлечь еще одного клиента, чтобы заплатить второму. Цикл продолжается до тех пор, пока не произойдет неизбежный крах системы.

Пирамидальные схемы

В пирамидальной схеме требуется немного больше работы. На вершине пирамиды – организаторы. Они будут набирать определенное количество людей для работы на уровне под ними, и каждый из этих людей будет набирать свое собственное количество людей, и т.д. В результате вы получаете массивную структуру, которая растет в геометрической прогрессии и разветвляется по мере создания новых уровней (отсюда и термин “Пирамида”).

Пирамида и криптовалюты

Базовая схема пирамиды

Пока что мы описали только то, что может быть схемой для очень большого (законного) бизнеса. Но пирамидальная схема отличается тем, что она обещает выручку при наборе новых членов. Возьмем пример, когда организатор дает Алисе и Бобу право на привлечение новых членов. Новые участники платят по $100 за вступление в организацию. Алиса и Боб имеют право забрать себе $50, а остальное они должны передать по пирамиде наверх. Если до этого Алиса и Боб сами заплатили по $100 на вступление в организацию, то им нужно привлечь всего лишь двух новых участников каждому, чтобы окупить свои вложения.

Например, если Алиса продаст членство и Кэрол, и Дэну (по $100 за каждого), у нее останется $100, потому что половина ее дохода должна быть передана на уровень выше нее. Если Кэрол продолжит продавать членство, то награды будут тоже идти наверх – Алиса получает половину дохода Кэрол, а организатор – половину дохода Алисы.

По мере того, как пирамидальная схема растет, старшие члены получают все бОльший поток доходов, так как расходы на распределение переходят с нижних на верхние уровни. Но из-за экспоненциального роста модель не является устойчивой в течение длительного времени.

Иногда участники платят за право продать товар или услугу. Вы, наверное, слышали об определенных многоуровневых компаниях по маркетингу (MLM), которых обвиняют в том, что они таким образом управляют пирамидными схемами.

В контексте блокчейна и криптовалют, такие спорные проекты, как OneCoin, Bitconnect и PlusToken, попали под прицел регуляторов, и пользователи возбуждают против них судебные иски за то, что они якобы управляют пирамидальными схемами.

3. Фейковые мобильные приложения

Легко пропустить предупреждающие знаки на поддельных приложениях, если не быть осторожным. Обычно эти мошенничества направляют пользователей на загрузку вредоносных приложений – некоторые из них имитируют популярные.

Как только пользователь устанавливает вредоносное приложение, может показаться, что все работает, как задумано. Однако эти приложения специально разработаны для кражи ваших криптовалют. В криптопространстве было много случаев, когда пользователи загружали вредоносные приложения, разработчики которых маскировались под крупную криптовалютную компанию.

В таком сценарии, когда пользователю предоставляется адрес для пополнения кошелька или получения платежей, он на самом деле посылает средства на адрес, принадлежащий мошеннику. Конечно, как только средства переводятся, кнопка отмены транзакции отсутствует.

Другая вещь, которая делает эти мошенничества особенно эффективными, это их рейтинговые позиции. Несмотря на то, что они являются вредоносными приложениями, некоторые из них могут занимать высокое место в Apple Store или Google Play Store, что делает их на вид законными и отличными приложениями. Чтобы не попасть на такие приложения, скачивайте их только с официального сайта или по ссылке, предоставленной доверенным источником. Вы также можете проверить полномочия издателя при использовании Apple Store или Google Play Store.

4. Фишинг сайты и другие методы фишинга

Даже новички в криптопространстве, несомненно, будут знакомы с практикой фишинга. Обычно фишинг включает в себя мошенника, выдающего себя за человека или компанию, чтобы получить личные данные от жертв. Это может происходить на многих носителях информации – телефон, электронная почта, поддельные веб-сайты или приложения для обмена сообщениями. Мошенничество с приложениями обмена сообщениями особенно распространено в криптовалютной среде.

Нет единой инструкции, которой бы мошенники придерживались, когда пытались получить личную информацию. Вы можете получать сообщения по электронной почте, уведомляющие вас о том, что с вашей учетной записью на бирже что-то не так, что требуется переход по ссылке для исправления проблемы. Эта ссылка перенаправит вас на поддельный сайт – похожий на оригинальный, – который попросит вас войти в систему. Таким образом, злоумышленник украдет ваши учетные данные и, возможно, криптовалюту.

Обычный в Telegram может действовать подобным образом: он мониторит чаты криптовалютных кошельков или бирж. Когда пользователь сообщает о проблеме в этой группе, мошенник обращается к пользователю в частном порядке, выдавая себя за службу поддержки клиентов или членов команды. Мошенник будет призывать пользователя делиться своей личной информацией и seed-фразой.

Если кто-то узнает вашу seed-фразу, то он получит доступ к вашим средствам. Ни при каких обстоятельствах seed-фраза не должна быть раскрыта никому, даже законным компаниям. Устранение неполадок с кошельками не требует знания вашей seed-фразы,  поэтому можно с уверенностью предположить, что любой, кто попросит об этом, является мошенником.

Что касается биржевых счетов, то поддержка биржи никогда не попросит у вас пароля. Самый разумный способ действий, если вы получаете незапрашиваемое сообщение – не вступать в контакт, а связаться с компанией через контактные данные, указанные на ее официальном сайте.

Некоторые другие советы по безопасности включают в себя:

  • Проверяйте URL-адреса веб-сайтов, которые вы посещаете. Обычная тактика заключается в том, что мошенник регистрирует домен, который очень похож на домен реальной компании (например, binnance.com).
  • Добавьте в закладки часто посещаемые вами домены. Поисковые системы могут по ошибке отображать вредоносные.
  • Если вы сомневаетесь в полученном сообщении, проигнорируйте его и свяжитесь с компанией или человеком по официальным каналам.
  • Никому не нужно знать ваши личные ключи или seed-фразу.

5. Вредные советы или вера посторонним людям

Сокращение DYOR – Do Your Own Research – часто повторяется в криптовалютном пространстве, и по очень веским причинам.

Когда речь заходит об инвестировании, никогда не стоит принимать чье-либо слово на веру, какие криптовалюты или токены покупать. Никогда не знаешь истинных мотивов других людей. Им могут заплатить за продвижение определенного ICO или, возможно, они вложили сами уже значительные средства в проект. Это касается случайных незнакомцев, вплоть до популярных влиятельных лиц и личностей. Ни один проект не гарантирует успеха. На самом деле, многие из них потерпят неудачу.

Чтобы иметь возможность объективно оценить проект, нужно смотреть на комбинацию факторов. У каждого свой подход к исследованию перспективных инвестиций. Вот несколько общих вопросов для начала:

  • Как распределялись монеты/токены?
  • Большая часть монет сконцентрирована в руках нескольких лиц?
  • Каково уникальное торговое предложение данной компании?
  • Какие другие проекты делают то же самое, и почему этот проект лучше?
  • Кто работает над проектом? Есть ли у команды сильный послужной список?
  • Каково сообщество? Что уже разработано?
  • Действительно ли миру нужна эта монета/токен?

Заключительные мысли

У злоумышленников нет недостатка в методиках выкачивания средств у ничего не подозревающих пользователей криптовалюты. Чтобы держаться подальше от наиболее распространенных мошеннических схем, необходимо постоянно сохранять бдительность и быть в курсе схем, используемых этими участниками. Всегда проверяйте, что вы используете официальные сайты/приложения, и помните: если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть.

Статья подготовлена на основе материалов от биржи Binance.

Зарегистрируйтесь на бирже Binance по нашей реферальной ссылке (вы получите постоянную скидку 20% на спотовые торговые комиссии и 10% на фьючерсные комиссии):

Если вы уже зарегистрированы на основной бирже, то при активации аккаунта в секции деривативов введите Реферальный код Futures:

cryptomarkets

  • Наша методика расчета рейтинга учитывает следующие параметры: объем торгов за 24 часа, индекс доверия и соотношение числа положительных отзывов к общему числу отзывов.