Инвестиции в DeFi: топ-5 проектов

За последний месяц DeFi (децентрализованные финансы) стали самой популярной темой в криптовалютном мире.

Два месяца назад общий объем рынка токенов DeFi составлял менее 1 миллиарда долларов. Сегодня он превышает 6 миллиардов долларов, увеличившись более чем на 500%!

DeFi становятся центром криптовалют, оставляя позади другие идеи. Особенно после недавнего запуска “Liquidity Mining” (майнинг криптовалюты, когда инвесторы берут средства в кредит или кладут их на “депозит” в смарт-контракте) звездного проекта DeFi Compound, многие инвесторы кричали: “Вот и все!”.

Вы полностью понимаете, что такое DeFi? Какие области применения включает в себя DeFi?

Кроме Compound, какие еще проекты DeFi есть?

Какие проекты DeFi поддерживает в настоящее время биржа KuCoin?

Сегодняшний пост в блоге поможет вам разобраться во основных моментах DeFi.

Что такое DeFi?

Децентрализованные финансы, или DeFi, – это децентрализованный протокол, используемый для построения открытых финансовых систем. DeFi предназначены для того, чтобы позволить любому человеку в мире осуществлять финансовую деятельность из любого места и в любое время. Для простоты DeFi – это финансовое решение, основанное на блокчейне.

В настоящее время крупные проекты DeFi строятся в основном в блокчейне Ethereum. Эти проекты направлены на то, чтобы сделать еще более легким приобретение активов криптосистемы и сделать технологию криптосистемы и блокчейна проще в использовании. Из-за этого DeFi когда-то считался областью, в которой технология блокчейн, скорее всего, достигнет массового внедрения.

Классификация DeFi

В августе 2018 года была предложена концепция DeFi. С тех пор за последние два года в отрасли появилось много проектов DeFi. Эти проекты охватывают многие области, включая кредитование, DEX, деривативы и стейблкоины.

Команда KuCoin предлагает следующую классификацию DeFi:

Пример классификации DeFi

Самые крупные DeFi-проекты

С момента рождения концепции DeFi и до появления многих потенциальных проектов, биржа КуКоин активно поддерживала развитие DeFi-проектов и делала аналитику ряда проектов, которые кажутся перспективными в области DeFi. Команда KuCoin кратко презентует топовые DeFi-проекты.

Децентрализованный лендинг и кредиты от Compound

CoinGecko рейтинг #26

Компания Compound специализируется на залоговом кредитовании и лендинге с текущей рыночной капитализацией в 460 миллионов долларов, занимая первое место среди проектов DeFi. Компания использует смарт-контракты для связи между кредиторами и заемщиками, обеспечения соблюдения условий кредитования и распределения процентов. В июне 2020 года компания Compound запустила свой токен управления – COMP. В общей сложности 4,23 миллиона COMP будут распределены среди всех пользователей, которые участвуют в кредитовании и заимствовании в течение 4 лет. Благодаря уникальному механизму распределения “Liquidity Mining”, криптовалюта COMP выросла на 500% в первый день листинга, а объем сделок за 24 часа превысил 1,1 миллиона долларов США.

Децентрализованный доллар и Maker

CoinGecko рейтинг #31

Maker также является известным проектом в области децентрализованного кредитования с текущей рыночной капитализацией в 444 миллиона долларов США. Залоговые активы, такие как ETH, BAT или USDC, могут эмитировать DAI (stablecoin, 1:1 к USD). Системой могут пользоваться физические лица и организации. У Maker есть приложения по залоговым кредитам, маржинальной торговле, международных переводах и для финансирования цепочки поставок. Кроме того, MKR является токеном для голосования в MakerDAO, и только токенхолдер MKR может участвовать в голосовании по вопросам управления Maker.

DEX: Kyber Network (KNC)

CoinGecko рейтинг #35

Kyber – это протокол агрегации ликвидности в блокчейне обеспечивающий безопасный и удобный обмен. Его текущая рыночная стоимость составляет 314 миллионов долларов США. В настоящее время Kyber поддерживает обмен более 70 токенов Ethereum, включая ETH, KNC, DAI и ZRX. Кроме того, Kyber выпустил токен управления KNC, и держатели могут участвовать в голосовании по управлению через KNC.

Деривативы с Synthetix Network Token (SNX)

CoinGecko рейтинг #39

Synthetix ввел концепцию синтетических активов с текущей рыночной капитализацией в 213 млн. долл. После залога SNX в Synthetix, пользователи могут минтить токены Synth для различных видов синтетических активов. Каждый тип Synth будет привязан к цене другого актива. Например, sETH будет привязан к цене ETH, а sEUR будет привязан к цене EUR. На данный момент платформа Synthetix синтезировала более 30 типов Synth, включая валюту, сырьевые товары и криптовалюты.

Стейблкоин Terra (LUNA)

CoinGecko рейтинг #81

Terra – это вид валютного соглашения, который одновременно является и стабильным, и демократичным. Его текущая рыночная капитализация составляет $79 миллионов. Терра стабилизирует цены, автоматически увеличивая или ужесточая поставки валюты посредством смарт-контрактов. В этом соглашении используются два токена, включая стейблкоин и токен управления LUNA. Например, TerraKRW – это стейблкоин, прикрепленный к корейской воне, а LUNA – это залог всей экономики Terra. Небольшая плата взимается, когда пользователь переводит деньги на Терра. Эти сборы будут использоваться владельцами LUNA в качестве системного дохода.

Для ускорения внедрения технологии блокчейн и дальнейшей поддержки развития проектов DeFi, KuCoin в настоящее время поддерживает торговлю вышеупомянутыми токенами DeFi.

Статья подготовлена по материалам от биржи криптовалют KuCoin.